Несколько слов о финансовых пирамидах


Сегодня вновь отмечаются случаи появления так называемых «финансовых пирамид» - мошеннических организаций, от деятельности которых в 90-е годы 20 века пострадали миллионы россиян.

Классическая «финансовая пирамида» — это ситуация, возникающая в связи с привлечением денежных средств от инвесторов или вкладчиков организацией с одновременной выплатой инвестиционного дохода за счет вновь привлекаемых вкладчиков. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство организации и убытки последних инвесторов.

К сожалению, однозначно сказать, что та или иная организация является «финансовой пирамидой» на этапе привлечения этими организациями средств практически невозможно. Можно говорить лишь о некоторых признаках финансовой пирамиды.

Более того, даже установив, что организация обладает такими признаками, пресечь ее деятельность тоже не всегда возможно. Организации-«пирамиды» до определенного времени маскируются под законопослушные, добропорядочные организации и их сущность раскрывается лишь в момент неисполнения ими своих обязательств перед вкладчиками.

Список рабочей группы

Список членов рабочей группы по пресечению деятельности финансовых пирамид


№ п/п
Ф.И.О.
Должность



Суржикова Татьяна Владимировна

Начальник управления по фондовому рынку департамента по финансовому и фондовому рынку КК

Председатель рабочей группы


Белый Алексей Владимирович

Начальник отдела по работе с эмитентами и субъектами коллективных инвестиций управления по фондовому рынку департамента по финансовому и фондовому рынку КК

Секретарь рабочей группы


Брюховецкий Павел Александрович

Оперуполномоченный УБЭП ГУВД Краснодарского края

Член рабочей группы


Бурнашева Галина Юрьевна

Представитель Управления федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по Краснодарскому краю

Член рабочей группы


Коновалов Олег Валерьевич

Представитель управления в области долевого строительства Краснодарского края

Член рабочей группы


Кущ Виталий Александрович

Начальник отдела РО ФСФР России в Приубанском регионе

Член рабочей группы


Лясковский Игорь Игнатьевич

Руководитель Краснодарского регионального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав инвесторов

Член рабочей группы


Петриченко Эдуард Юрьевич

Заместитель начальника отдела контрольной работы Управления Федеральной налоговой службы по Краснодарскому краю

Член рабочей группы


Похилько Дмитрий Леонидович

Специалист-эксперт отдела контроля рекламы и недобросовестной конкуренции Краснодарского УФАС России

Член рабочей группы


Столбов Геннадий Дмитриевич

Прокурор отдела по надзору за исполнением законов в сфере экономики прокуратуры Краснодарского края

Член рабочей группы


Тыщенко Алексей Иванович

Представитель УФСБ РФ по КК

Член рабочей группы


Информацию о работе рабочей группы по борьбе с финансовыми пирамидами можно получить в департаменте по финансовому и фондовому рынку Краснодарского края по телефонам:

(861) 262-99-34, 268-66-01, 262-90-79


Возврат к списку


Справка по КПК «Содружество»

Кредитный потребительский кооператив «Содружество» (ОГРН: 1112310004960, ИНН: 2310156805) был зарегистрирован 30 августа 2011 года. Кооператив зарегистрирован по адресу: 350020, Краснодарский край, город Краснодар, улица Коммунаров, дом 270, помещения 96-101. Основной вид деятельности – ОКВЭД 64.99.6 «Деятельность по финансовой взаимопомощи». Чистые активы на 01.01.2018 года составили 47 167 тыс. рублей.

Директор Кооператива – Богомаз Александр Витальевич (не является учредителем КПК)  

Председатель правления - Малышев Олег Николаевич.

По данным СПАРК, кредитно-потребительский кооператив «Содружество» был зарегистрирован в Краснодаре в 2011 году. Компания ведет деятельность по финансовой взаимопомощи, привлекая деньги граждан по ставке от 10% до 13,95% годовых (7,75*1,8=13,95 не превышает норматив ЦБ) и выдавая займы под 15,6%-31,2% годовых. Всего в Краснодарском крае работает около 20 подразделений КПК.

В Краснодарском крае Кооператив работал в городах:

Краснодар – 5 офисов, Сочи – 3 офиса, Анапа, Абинск, Динская, Ейск, Калининская, Каневская, Кущевская, Приморско-Ахтарск, Славянск-на-Кубани, Староминская, Темрюк, Тимашевск, Тихорецк, Туапсе, Усть-Лабинск – по 1 офису.

Количество пайщиков на территории Краснодарского края около 3500 чел.

Объем привлеченных средств около 1,5 млрд. руб. Объем размещенных средств менее 100 млн. руб.

По информации, полученной от Управления экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по Краснодарскому краю проводится доследственная проверка по фактам совершения преступления по части 4 статьи 159 УК РФ., задержан директор кооператива Богомаз А.В. и главный бухгалтер Елисеева. 24 января Первомайский суд Краснодара арестовал Александра Богомаза сроком на 2 месяца. Он помещен в СИЗО.

Памятка пайщикам КПК «Содружество»

         Обращаем Ваше внимание, что вложение денежных средств в кредитные потребительские кооперативы (КПК) не гарантирует возврат, а также уплату процентных доходов по ним, в отличие, к примеру, от банковского вклада. Вложение денежных средств в КПК связано с риском получения потерь в случае банкротства и/или ликвидации кредитного потребительского кооператива. В отличие от кредитных организаций, денежные средства пайщиков не защищены системой страхования вкладов (Агентство страхования вкладов – АСВ).

         В соответствии с Федеральным законом «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190-ФЗ пайщики кредитных потребительских кооперативов несут субсидиарную ответственность по обязательствам потребительского кооператива в пределах невнесенной части дополнительного взноса (пая).

        

Порядок действий пайщиков:

         1. Направить исковое заявление в суд общей юрисдикции о взыскании с КПК «Содружество» суммы пая (вклада) и всех начисленных процентов (иск в рамках защиты прав потребителей без уплаты государственной пошлины).

2. Направить заявление о возбуждении уголовного дела по признакам мошеннических действий в отделение полиции по месту жительства потерпевшего с приложением оригиналов документов (договоров, расписок, приходных кассовых ордеров).

         3. После опубликования сообщения о признании Арбитражным судом КПК «Содружество» банкротом и открытии конкурсного производства в течение 2-х месяцев пайщикам КПК «Содружество» необходимо подать заявления о включении пайщиков в реестр кредиторов КПК «Содружество».

Отслеживать ситуацию можно на сайте https://bankrot.fedresurs.ru.

         Дополнительная информация:

В случае признания потерпевшими пайщиков КПК «Содружество» по уголовному делу, если будет установлена вина и вынесен приговор, пайщики вправе подать заявление на осуществление выплаты из средств Федерального общественно-государственного компенсационного фонда по защите прав пайщиков и акционеров. Размер компенсации рассчитывается исходя из суммы пая (вклада) в КПК «Содружество» но не более 25 тыс. рублей (для ветеранов Великой Отечественной Войны 250 тыс. руб.). Потребуются нотариально заверенные копии документов и решение судебных органов о признании потрепевшими.

Обращаем Ваше внимание, что до указанной процедуры может пройти несколько лет.

Более подробная информация на сайте https://bankrot.fedfond.ru.

Для обращений граждан:

Служба Банка России по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг (подразделение в город Ростов-на-Дону).

Контактные данные: 344006, г. Ростов-на-Дону, пр. Соколова, 22-а. Телефоны горячей линии: 8-800-250-40-72 (863) 240-11-05, 240-11-75.